מדובר באיסוף נתונים מקיף מהמסלקה הפנסיונית ומאתר "הר הביטוח" ברמת תעודת הזהות של הלקוח, ניתוח כל הנתונים, ריכוז כל המידע בחוברת אישית הנושאת את שמו של הלקוח וכל המידע שנצבר וקיים לגביו, ומתן חוות דעת מקצועית, אישית ובלתי תלויה, המותאמת בדיוק למאפייני הלקוח.
המסלקה הפנסיונית מספקת לנו מידע לגבי כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות של המבוטח, לרוב מתגלים כספים שהופקדו עבורנו בעת עבודתנו אצל מעסיקים שונים בעבר ואפילו לא היינו מודעים לכך, כמו כן הבדיקה שופכת אור על צבירת כספים במוצרים השונים ועל אופי הכספים שנצברו, כמו למשל: כספים הוניים, כספים קצבתיים, כספים פטורים וכספים חייבים במס, או כספים נזילים ולא נזילים למשיכה מיידית… בנוסף הבדיקה מספקת תמונה על הקצבה הצפויה לנו עם פרישתנו לפנסיה ועוד מידע חיוני נוסף..
הר הביטוח מספק לנו נתוני פוליסות חיים ובריאות, המידע שמתקבל מאפשר לי לבצע ניתוח הפוליסות ולתת חוות דעת מקצועית לגבי העומד לרשות הלקוח: האם יש כפילויות בתוכניות הביטוח שאפשר לבטל, האם ישנם כיסויים שאינם רלוונטיים עבורנו או שאינם מתאימים למאפייננו, האם יש עודף ביטוח או תת ביטוח, האם הפרמיות המשולמות הן גבוהות מדי וניתן להפחיתם ועוד…
הידע המקצועי, הרקע והניסיון שלי, מאפשרים לי לספק לכם חוות דעת מהימנה, מקצועית ואובייקטיבית, תוך התבוננות על צרכים עכשוויים והסתכלות ארוכת טווח עד לכדי עשרות שנים קדימה. על פי רוב, כמעט כל תיק ניתן לשיפור, אך הפעולה דורשת גם תחזוקה..
כאן אני מציע לכם את שירותי הניהול המקצועי שלי:
ניהול סיכונים, ניהול פנסיוני וניהול פיננסי תוך כדי ליווי מקצועי לאורך השנים יבטיחו שנגיע לגיל פרישה בצורה מכובדת, ונשמור על רמת חיינו, לרווחתנו לרווחת ילדנו ולרווחת נכדנו..
