קופת גמל לחיסכון
קופת גמל היא מכשיר חיסכון לגיל פרישה המיועד להבטיח לך הכנסה בעת הפרישה מהעבודה. קופת גמל מתאימה גם לשכירים וגם לעצמאים, בכל שלב בחיים. בשונה מקרן פנסיה או מביטוח מנהלים, קופת גמל אינה כוללת כיסויים ביטוחיים, מפני מוות או נכות ויש לרכוש אותם בנפרד ועל פי הצורך, או לוותר עליהם לחלוטין, לכן קופת גמל בהחלט מתאימה לחוסך המעוניין […]
דחיית מס
מהם היתרונות הטמונים במונח דחיית מס? רבים מאיתנו שמעו על היתרון שבדחיית מס, אבל מעטים הבינו את המשמעות הפרקטית שלה עלינו, כיצד דחיית מס תורמת להגדלת ההון והרווחים שלנו מהשקעות, חסכונות ועוד. דחיית מס היא מנגנון המתאפשר במספר מכשירי השקעה שונים כמו קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, תעודות סל, קרנות נאמנות ועוד. אם קנינו למשל […]
כמה מילים על תרופות שלא בסל
חברים ולקוחות יקרים, אנחנו לא רוצים שבגלל היעדר ממון, לא נזכה לקבל את הטיפול התרופתי האולטימטיבי עבורנו או עבור יקירנו. לאחרונה צפיתי בחוסר נוחות בכתבה על תקציב סל התרופות לשנת 2021, מתוך 880 תרופות שהוגשו לוועדה, לא מעט תרופות נכנסו לסל, אך רובן המכריע נותר בחוץ.. עבור אדם חולה ללא כיסוי ביטוחי מתאים, זו יכולה […]
תיקון 190
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הגעתם לגיל 60? יש לכם כסף פנוי? יש לכם קצבה מזערית מקופה פנסיונית בגובה 4,525 ₪? יתכן והפקדה לקופת גמל לפי תיקון 190 היא פתרון אשר מתאים לכם, ויאפשר לכם משיכה עתידית באחת משתי האפשרויות הבאות: משיכה הונית תוך תשלום מס מופחת משיכה כקצבה חודשית פטורה ממס יתרונות ההפקדה לתיקון […]
השקעות אלטרנטיביות
אחד המפתחות להשקעה נבונה , הוא פיזור סיכונים. מכשיר השקעה אלטרנטיבי, מאפשר לנו לפזר סיכונים על ידי השקעה שאינה בשוק ההון ואינה חשופה לתנודות בשוק ההון ולשווקים הפיננסים ועל פי רוב מבטיחה תשואה גבוהה, יציבה ושאינה תנודתית. בעבר, השקעות אלטרנטיביות היו מנת חלקם של גופים מוסדיים או למשקיעים בעלי הון רב, כיום המוצר עבר טרנספורמציה […]
ניהול תיקים
יש לכם כסף פנוי להשקעה? כיום קיימות לא מעט אופציות חכמות לניהול הכסף.. מתוך סל האפשרויות המסורתיות לניהול השקעות העומדות לפנינו, תיק השקעות מנוהל הוא אחד הפתרונות לניהול נכסים פיננסים נזילים. משמעותו היא העברת החלטות ההשקעה לידי מנהל תיקים מקצועי בעל רישיון ניירות ערך המקבל את החלטותיו באמצעות כלים מקצועיים שונים. פעילות ניהול התיק מתמקדת […]
ניתוח תיק ביטוחי-פנסיוני
מדובר באיסוף נתונים מקיף מהמסלקה הפנסיונית ומאתר "הר הביטוח" ברמת תעודת הזהות של הלקוח, ניתוח כל הנתונים, ריכוז כל המידע בחוברת אישית הנושאת את שמו של הלקוח וכל המידע שנצבר וקיים לגביו, ומתן חוות דעת מקצועית, אישית ובלתי תלויה, המותאמת בדיוק למאפייני הלקוח. המסלקה הפנסיונית מספקת לנו מידע לגבי כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי […]
ביטוח נסיעות לחו"ל
מתכננים נסיעה לחו"ל? מצוין! אך אם כל ההתרגשות והכיף, חשוב להתייחס גם למקרים לא מתוכננים כגון : תאונה, אירוע רפואי, גניבת מטען וכו' שמאוד לא נעימים ומלחיצים שקורים פה בארץ – אבל עשרות מונים כאשר הם קורים במדינה זרה! לכן, כדי להבטיח את השקט הנפשי שלכם – אתם חייבים ביטוח נסיעות לחו"ל. אם חלילה מי […]
ביטוח עובדים זרים
עובדים זרים (חוקיים או לא) זכאים לביטוח בריאות בסיסי מטעם מעסיקם, היות והם אינם זכאים לזכויות ביטוח בריאות על פי חוק ביטוח בריאות ממלכתי. מעסיק שלא יבטח את עובדיו בביטוח בריאות צפוי לקנסות ולעונשים בגין עבירה פלילית, לרבות תקופת מאסר של חצי שנה או קנס, בתי החולים יקבלו כל אדם במצב של חירום רפואי, אך […]
ביטוח מחלות קשות
בעת גילוי מחלה קשה, נגרמות הוצאות רבות למבוטח ולמשפחתו שאינן מכוסות במסגרות האחרות, הן הפרטיות והן הציבוריות, כגון: הסעות, עזרה בבית, אובדן ימי עבודה, אביזרים מיוחדים, תמיכה פסיכולוגית ועוד. פוליסת מחלות קשות נועדה להעניק לנו פיצוי כספי שאת גובהו ניתן לקבוע מראש, ונועד לאפשר לנו לממן את ההוצאות הרבות שבאות יחד עם הבשורה הקשה על המחלה. הסכום […]
