פוליסת חיסכון היא מכשיר מצוין! שמאפשר לנו לחסוך ולהשקיע, תחת ניהול של חברות הביטוח, ובפיקוח של רשות שוק ההון.
המוצר מיועד לחיסכון והשקעה לכל מטרה, לטווח ארוך או קצר והוא פתרון נהדר עבורנו אם אנו מעוניינים שהשקעתנו תישאר נזילה לכל אורכה.
הפוליסות מנוהלות על ידי חברות ביטוח אשר משקיעות במגוון נכסים וני"ע הנסחרים בשוק ההון, ובנכסים שאינם סחירים ואינם זמינים למשקיעים פרטים, במטרה להשיג לחוסך תשואה נאה ועודפת על השקעתו.
לפוליסת חיסכון קיימים מספר יתרונות מובהקים בהשוואה למוצרי חיסכון אחרים שקיימים היום בשוק:
- אין הגבלה לסכום להפקדה
- ניתן להפקיד באופן חד פעמי, או בהפקדה חודשית, או גם וגם.
- אפשרות לבחירת מסלול השקעה בהתאם לתיאבון הסיכון שלנו, ומעבר בין מסלול למסלול ללא אירוע מס – כלומר דחיית מס וניהול ברוטו.
- ניתן למנות מוטבים למקרה פטירה
- דמי ניהול קבועים וידועים – ללא עמלות והוצאות נסתרות.
- הטבת מס רווח הון לפי תקנה 125 ד', למי שנולד לפני 1948
- הטבת מס רווח הון לבעלי הכנסות נמוכות
